Fundos Imobiliários, valem a pena?

TRIPLE A
Exemplo de um prédio TRIPLE A ( Certificação AAA)

Fundos Imobiliários… Quem são? De onde vem e quanto rendem ?

Para quem vai em SP ou RJ (Capitais) e observa os prédios enormes e imponentes deve ficar imaginando que é impossivel ter um pedaço dele pra si, não é mesmo ? Ou então ser sócio de grandes Shopping’s, Hospitais e galpões logisticos.

Pois saiba que é possivel SIM, ser sócio desses imóveis. E a melhor parte é não ter que pagar ITBI, ESCRITURA,REGISTRO e blá,blá,blá.

E a rentabilidade ? Posso lhe dizer que varia ( renda variavel ), mas na média eles pagam acima do CDI(a níveis atuais). O fascinante hoje (18/12/2017) é que esse imóveis estão pagando acima do CDI mensal ( Algo em torno de 0,6%) e estão com bastante ABL ( Area Bruta LOCAVEL) vazia. Logo, se o mercado melhorar, teremos um aumento de rentabilidade.

Se liga no mistério… SELIC CAINDO … FII SUBINDO.

Caramba, então vou comprar FII logo, antes que suba. Cara, aqui é bolsa … essa subida já foi feita meses antes de eu ou você pensar nela. Veja o indice que acompanha os Fundos Imobiliarios (FII’s).

Logo, o mercado já apressou bastante o preço. Mas aonde entramos nisso ? Com analise e estudo ( uma dose de confiança) podemos escolher FII’s sólidos e que apresentem rendimentos com potencial de crescimento.

Nos ultimos anos os FII apanharam bastante, tendo em vista a alta taxa SELIC ( 14,5%) e a queda no mercado imobiliario,mas agora a mão inverteu. Veja um exemplo ‘aleatório’ e sem indicação de compra do FII do Shopping DOM PEDRO ( Aquele que aparece como um dos maiores do país).

PQDP11
Site utilizado https://br.tradingview.com/chart/?symbol=BMFBOVESPA:PQDP11

Note a subida dele, inversamente proporcional a queda da SELIC. E nos ultimos 12 meses o PQDP11 distribuiu R$160,00 de rendimentos… Supondo uma compra a R$ 1.824,00 teriamos um ganho 8,7% de rendimento liquido, fora o aumento de 74% de patrimônio. E tudo isso atrelado a um excelente imóvel REAL.

DETALHE IMPORTANTE. RENDIMENTO DE FII NÃO TEM IR ( A menos que voce seja dono de mais de 10% das ações. )

Mas diferente de ações, toda venda que tenha ganho de capital( comprou FII a 100 e vendeu a 100,10) você tem que pagar 20% do lucro via DARF.

E ai meu amigo gostou ? note que não eh especular, não eh aplicar. Eh investimento!!! Logo, a receita que temos eh :

Capital INVESTIDO = RENDIMENTOS MENSAIS + VALORIZAÇÃO DO ATIVO LISTADO EM BOLSA.

Não é exatamente isso, eu sei… Mas eh a ideia.

Os rendimentos são depositados periodicamente na conta da corretora, e a valorização vc não recebe(vc tem aumento de patrimônio)… Eh tipo uma casa alugada… Vc recebe o aluguel mas não a valorização. E o valor unitário tem para todos os gostos, desde R$ 2,50 ( mais barato que coxinha) até esse PQDP11 de mais de R$3.000,00 reais a unidade. É fácil demais começar a investir.

Interessante no FII eh que vc pode aumentar o valor do seu aluguel investindo mais. Parece óbvio neh? Mas imagine uma casa alugada. Qualquer Investimento que vc faça vc tem que desocupar a casa. Logo, vc não recebe durante um período. No FII a princípio não tem isso, vc vai investindo e seus “aluguéis” vão aumentando.

E detalhe, a administração do Fundo tem obrigação de compartilhar toda informação gratuitamente.

Vamos ter apenas FII na carteira? Não! Grandes investidores mantém algo em torno de 5 a 20% do montante total dos investimentos em FII.

Páginas com muito mais conteúdo do que aqui! São esse aqui :

http://www.tetzner.wordpress.com e http://www.fiis.com.br

Canal oficial de informação :

http://www.bmfbovespa.com.br/pt_br/produtos/listados-a-vista-e-derivativos/renda-variavel/fundos-de-investimentos/fii/fiis-listados/

Façam boas pesquisas.

E entendam a diferença entre aplicação e investimento.

Quando falamos em aplicação não esperamos mais do que bater a poupança. Não existe milagre nos CDS, LCI,LCA E qualquer outras conjugações de três letras. A ideia na aplicação eh bater a poupança e também o CDI (Maior vilão no Brasil para investimento nos últimos anos, por incrível que pareça).

No investimento queremos retorno no medio/longo prazo acima do custo de oportunidade (SELIC/CDI) e se possível um rendimento mensal.

Fui!

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