Escolhendo Ações de qualidade

Me perguntam como eu compro ações. Olha, pra ser sincero eu encara o mercado de ações com um investimento sério, eu tento fazer pesquisa de mercado,analisar a saída financeira da empresa e então depois disso comprar efetivamente a ação, mas pra quem não quer desenvolver esse hábito, eu vou deixar aqui algumas dicas para não sair comprando mico na bolsa.

Se quiser informações profissionais, você pode recorrer a esses caras :

http://www.carteirarica.com.br; http://www.dicadehoje7.com e http://www.viverdedividendos.org (mercado americano).

Em primeiro lugar, abra sua bendita conta em uma corretora, é de graça, não é porque não tem fila que você não pode fazer. As principais corretoras são :

  • Clear
  • Socopa – Corretagem mais barata
  • Rico
  • Spinelli
  • Modal – Corretagem mais barata
  • Mirae – Corretagem mais barata
  • Ateh mesmo o homebroker do seu banco, mas costuma ser caro e lento

Abriu a conta? Então vamos lá:

Se a empresa ou o fundo(ETF) for negociado na Bolsa ( B3 ),ela terá um TICKER, nada mais é do que quatro letras que a representa, mais um número. Ex:

  • Xxxx3 – Classe 3, indica ordinária. Tem maiores direitos em caso de vendas (melhor para quem pensa em ser dono e em longo prazo)
  • Xxxx4,5,6 – Classe 4,5,6 Indica Preferencial em distribuição de dividendos. Ela paga algo em torno de 10% da série 3.
  • Xxxx11 – Classe 11. Ou é uma UNIT(soma de ações), EXEMPLO KLBN11 ( 1 klbn3 + 4 klbn4) ou um Fundo, seja imobiliário ou outra natureza.
  • Xxxx33 – Classe 33 . Quando é BDR. A sede da empresa não é no Brasil, mas possui ações aqui no Brasil. Isso abre oportunidade de investir em empresas que não atuam no Brasil. Essa série é classificada em patrocinada (pela empresa) e não patrocinada (vem via banco ).

Você pode começar comprando um ETF, que se resume em um conjunto de ações que seguem um índice. O ETF ele tem um menor risco agregado que 1 ação, pelo simples fato de dentro de um ETF você ter diversas ações. É aquele famoso ditado, “para quem não sabe para onde vai,qualquer caminho serve”. Abaixo as principais:

  • BOVA11 – Tem como meta acompanhar o índice Bovespa. Se o Bovespa sobe…Ele vai junto. Custa hoje algo em torno de $74,00 e você pode comprar apenas 1 ou 1000.
  • PIBB11 – Similar ao BOVA11, exceto que ele tem como meta as 50 maiores empresas do mercado. Custa algo em torno de $120,00.
  • Smal11 – reúne as smallcaps da bolsa. risco e retorno maior que os dois de cima.
  • DIVO11 – Reúne as empresas que mais pagam dividendos. Mas vc não recebe os dividendos apenas a valorização da “ação”.
  • IVVB11 – Esse é para investidores qualificados, mas através dele você acompanha o índice S&P 500 dos EUA.

Comprou algum ETF? Faça aportes regulares. Subiu muito? Vende um pouco. Caiu muito ? compra mais. Simples e objetivo. Com ETF você tem uma gestão passiva, ou seja você não liga para balanços,índices, nada… Apenas compra visando longo prazo.

Quer comprar ação de qualidade ? Vou colocar um exemplo do que olhar.
Gosto dos seguintes sites que fornecem dados de de qualidade:

Nos dois primeiros é possível ver dados fundamentalistas da ação tais como : Preço/Lucro; Índice de endividamento; Valor patrimônial; % paga em Dividendos entre outras coisas. No Econoinfo, eu observe os balanços financeiros como : Fluxo de Caixa, Receitas,Passivo e Investimentos.

Eu não uso o indicador de P/L, pra mim além dele estar “batido”, ele representa um preço sobre o lucro líquido, e pra quem não sabe Lucro Líquido é impactado por amortização, depreciação do bem e até por vendas que não fazem parte do negócio (exemplo uma siderúrgica lançar no lucro líquido a venda de um terreno). Prefiro P/EBIT.

Vamos lá, o que olhar de cara para evitar possíveis derrocadas ( não eh garantia de vitoria ).

No fundamentos eu irei ver se a empresa está com:

  • Baixo valor de dívida bruta/Patrimônio (eu busco abaixo de 1.0, mas vou usar 1.5 devido nosso período de recessão).
  • Crescimento de receitas nos últimos 5 anos no campo positivo.
  • Roic e Roe acima das taxa SELIC prevista. Aqui eu utilizo a expectativa das taxa SELIC fornecida pelo relatório Focus para os próximos meses, Afinal o mercado não reflete o presente e sim um “futuro” palpável(http://www.bcb.gov.br/pec/GCI/PORT/readout/readout.asp).
  • E Liquidez corrente(capacidade de pagar sua dividas) acima de 1.0

Abrindo o relatório Focus mais recente, vejo na página 3 a expectativa das galera TOP 5( reza a lenda que eles são os que mais “acertam) e observo uma SELIC a 7,5 já para Outubro de 2017(fica a dica).

Vou ao site fundamentos alimentar um procura por ações com o meu filtro.

Você vai ver que vai retornar bastante empresa sólida. Logo, o próximo passo seria escolher as com Liquidez acima de $500.00 nos últimos dois meses. Basta clicar no topo para ordenar de forma crescente/decrescente.
A partir daqui você terá empresas com boa liquidez, baixa dívida, cresceram receitas nos últimos anos (mesmo na crise) e rentabilizam acima das SELIC (teoricamente a taxa de investimento mais segura do mercado).

Aperte na aba Liq. 2 meses para colocar em ordem crescente, e foque em empresas com liquidez acima de $500.000 por mês.

Grandes empresas que apareceram no Filtro : Ambev, Estácio, Equatorial,Weg,Alupar,Riachuelo (Guararapes),Porto Seguro,CVC e outras mais.

Enfim, a partir daí acho a já vale a pena escolher uma e estudar um pouco mais o resultado desse filtro básico.

Lembrando que o nosso filtro pegou empresas que cresceram nos últimos anos, baixa dívida e rentabilidade maior que a SELIC.

Observe também que essas empresas pagam dividendos, ou seja, mesmo em queda você terá uma rentabilidade mínima. A média no mercado Brasileiro são dividendos na casa dos 4 a 5% ao ano( algumas mais outras menos), mas se a taxa SELIC cair para patamares dos 6%, teremos nos dividendos uma excelente fonte de renda ISENTA DE IMPOSTO.

Se for pra apostar(algo que não incentivo) que faça com empresas de qualidade.

Esses filtros são apenas o básico, há muito mais coisas seja no campo de análise fundamentalista ou análise técnica.

Enfim, pra quem não sabe pra onde ir qualquer caminho serve.

Abraços e bons estudos. Deixe aqui sua sugestão.

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